工行兴义分行“四强化”提升反洗钱工作水平

2017年04月13日 09:36:32来源：亮点黔西南作者：王梅

亮点黔西南讯为全面落实2017年反洗钱工作任务，建立健全反洗钱内控机制，有效打击洗钱犯罪，工行兴义分行认真查找差距和不足，定期组织反洗钱知识培训、细化、强化考核，全面落实精细化管理，明确工作措施，进一步提升反洗钱工作水平，促进各项业务健康持续发展。

强化风险责任意识。该行深入宣传贯彻“反洗钱是金融机构全员性义务”的监管要求，牢固树立全员履行反洗钱义务的责任意识和风险意识，为反洗钱工作的持续开展奠定坚实的基础。

强化业务培训。该行以反洗钱集中处理为契机，加强业务培训，不断提高各级反洗钱岗位人员的业务水平和操作技能，把侧重点放在可疑交易甄别技能、重点可疑交易识别技巧等方面。同时不断加强新入行员工、客户经理等人员的反洗钱培训工作，特别是在反洗钱业务集中处理后，加强一线反洗钱人员在对高风险客户的甄别、调查等环节的业务培训。

强化高危区域防控。该行一方面加强对电子银行、银行卡、理财、跨境交易等高风险业务领域的洗钱风险跟踪防控；另一方面深化同当地监管和公安部门的沟通联系，全方位提高对洗钱风险的监控和管理水平。

强化后续管理。该行还严格按照规定要求留存调查结果和工作痕迹，并根据更新后的调查结果重新对相关客户风险实施调整分类。高度重视和加强反洗钱保密工作，在客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、协助国家有权机关开展反洗钱调查、反洗钱客户风险分类等工作中，严格执行反洗钱保密规定。

（王梅报道）